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劳动争议案件专题

用人单位未依法缴纳社会保险费的司法认定及处理规则

王鹏飞律师 重庆义元永亨律师事务所创始合伙人

社会保险作为社会保障体系的核心组成部分，其缴纳不仅是用人单位与劳动者的法定义务，更是维护劳动者基本权益、防范社会风险的重要制度保障。《劳动法》第七十二条、《社会保险法》第四条均明确规定，用人单位和劳动者必须依法参加社会保险，缴纳社会保险费。然而，司法实践中，用人单位未依法缴纳社会保险费的情形屡见不鲜，如未建立社保账户、险种不全、未足额缴纳、约定放弃社保等，由此引发的劳动争议案件呈现出法律关系复杂、裁判尺度不一的特点。

2025年9月1日起施行的《最高人民法院关于审理劳动争议案件适用法律问题的解释（二）》（以下简称《劳动争议司法解释（二）》）第十九条，针对“自愿放弃社保”协议效力、经济补偿支付、社保补贴返还等核心争议作出明确规定，为统一裁判尺度提供了重要依据。

一、司法裁判的基本原则与考量因素

（一）核心裁判原则

1. 强制性原则：社会保险缴纳具有法律强制性，不受当事人意思自治影响。无论是用人单位与劳动者约定不缴社保，还是劳动者单方承诺放弃社保，均因违反法律强制性规定而无效。这一原则在《社会保险法》《劳动合同法》中均有明确体现，《劳动争议司法解释（二）》第十九条进一步重申了该规则。
2. 行政优先原则：社会保险费的征缴、核定属于行政部门法定职责，不属于人民法院民事案件受理范围。劳动者要求用人单位补缴社保费的，应通过社保经办机构、税务机关等行政渠道解决；仅在劳动者主张因未缴社保导致的经济损失或解除劳动合同经济补偿时，人民法院才予以受理。
3. 利益平衡原则：司法裁判需兼顾劳动者社保权益与用人单位合法利益。一方面支持劳动者因用人单位未依法缴社保解除合同并主张经济补偿的权利，纠正用人单位规避法定义务的行为；另一方面认可用人单位补缴社保后，有权要求劳动者返还已支付的“社保补贴”，避免劳动者重复获利。
4. 诚信原则：尽管“自愿放弃社保”协议无效，但劳动者在签订协议时明知且未提出异议，后续又以未缴社保为由主张经济补偿的，法院会结合案件具体情况审查劳动者是否存在滥用权利情形，平衡当事人过错与权益保护。

（二）关键考量因素

1. 法律规定的明确性：审查用人单位未缴社保的情形是否符合《社会保险法》《劳动合同法》及司法解释规定的“未依法缴纳”要件；
2. 当事人过错程度：区分用人单位是故意规避义务（如未建账户、恶意欠缴），还是因客观原因导致（如政策理解偏差、缓缴经批准）；劳动者是否明知未缴社保仍签订相关协议，或未及时提出异议；
3. 社会公共利益：社会保险涉及公共利益与社会保障秩序，裁判需维护社保制度的强制性与权威性，避免用人单位通过约定排除法定义务；
4. 权益损害程度：劳动者是否因未缴社保遭受实际损失（如医保无法报销、养老保险缴费年限不足），或劳动合同目的无法实现；
5. 地方司法实践：各地法院对“未足额缴纳”“险种不全”等情形的认定存在差异，裁判时需参考当地司法文件与审判惯例。

二、不同情形下的裁判规则解析（表格对比）

三、典型案例深度解析

（一）案例一：补缴社保不属于民事案件受理范围——(2025)豫1702民初3582号

基本案情

原告高建星与被告河南驻马店经济开发区金河办事处存在劳动关系，被告未为原告缴纳在职期间的社会保险费。原告向法院提起民事诉讼，要求被告补缴社保费。

裁判要点

法院认为，根据《劳动法》第一百条、《社会保险法》第六十三条规定，征缴社会保险费属于社会保险费征缴部门的法定职责，不属于人民法院受理民事案件的范围。依照《民事诉讼法》相关规定，裁定驳回原告起诉。

解析

本案体现了“行政优先原则”的核心适用规则。社保费的补缴涉及行政机关的核定、征缴职权，属于行政管理范畴，劳动者应通过社保经办机构、税务机关等行政渠道主张权利，而非直接提起民事诉讼。这一裁判规则在(2023)鲁1083民初3526号、(2023)内2527民初994号等多起案例中均得到确认，形成了统一的司法惯例。

（二）案例二：未举证经济损失，驳回诉讼请求——(2025)辽1104民初115号

基本案情

原告姜某某与被告盘锦某物流有限公司存在劳动关系，被告未依法为原告缴纳社会保险费。原告以被告未缴社保导致经济损失为由，向法院提起诉讼，要求被告赔偿损失。

裁判要点

法院认为，社会保险的征缴与管理属于行政部门职责，原告主张的未缴社保造成的经济损失，未提交充分证据证明损失具体数额，不符合民事诉讼的举证要求。依照《最高人民法院关于适用〈民事诉讼法〉的解释》第九十条规定，判决驳回原告的诉讼请求。

解析

本案明确了劳动者主张社保相关经济损失的举证责任。劳动者需提供证据证明：1. 用人单位存在未依法缴社保的违法行为；2. 自身遭受了具体经济损失（如医疗费用无法报销的票据、养老保险待遇减少的核算依据等）；3. 违法行为与损失之间存在因果关系。若举证不充分，法院将不予支持。

（三）案例三：“自愿放弃社保”后仍可主张经济补偿——(2022)鄂0114民初2682号

基本案情

原告与被告A公司签订《自愿放弃社保承诺书》，约定被告每月支付社保补贴，不为原告缴纳社保。后原告以被告未依法缴社保为由，提出解除劳动合同并主张经济补偿。

裁判要点

法院认为，用人单位为劳动者缴纳社会保险是法定义务，不能通过双方约定免除。《自愿放弃社保承诺书》违反法律强制性规定，应属无效。原告依据《劳动合同法》第三十八条主张解除合同并获经济补偿，符合法律规定，予以支持。

解析

本案体现了《劳动争议司法解释（二）》第十九条的立法精神。即便劳动者签订了“自愿放弃社保”协议，仍有权以用人单位未依法缴社保为由解除合同并主张经济补偿。但需注意，若用人单位后续补缴了社保，可另案要求劳动者返还已支付的社保补贴，避免劳动者双重获利。

（四）案例四：险种不全支持经济补偿——(2022)湘01民终4354号

基本案情

被告B公司仅为原告梁某缴纳了工伤保险，未缴纳养老、医疗等其他险种。原告以被告未依法缴社保为由解除劳动合同，要求支付经济补偿。

裁判要点

法院认为，《社会保险法》规定用人单位应缴纳养老、医疗、工伤、失业、生育五险，被告仅缴纳工伤保险，属于险种不全，构成“未依法缴纳社会保险费”。原告主张解除合同并获经济补偿，符合法律规定，予以支持。

解析

本案反映了多数法院对“险种不全”的认定态度。尽管少数地区曾要求劳动者先向行政部门投诉整改，但随着《劳动争议司法解释（二）》的施行，各地逐渐统一裁判尺度，认可险种不全属于“未依法缴纳”，劳动者可直接主张解除合同并获经济补偿。

四、实务争议焦点与解决路径

（一）争议焦点一：“未足额缴纳”是否属于“未依法缴纳”，能否主张经济补偿？

现状

这是司法实践中最具争议的问题。北京、江苏、广州等地法院认为，未足额缴纳属于行政稽核范畴，劳动者应先向社保征缴机构投诉，由行政部门责令用人单位补足，仅在用人单位拒不补缴时，才可主张经济补偿；湖南、深圳等地法院则直接认定未足额缴纳属于“未依法缴纳”，支持劳动者解除合同并获经济补偿。

解决路径

1.劳动者层面：优先向社保征缴机构投诉，要求核定补缴基数并责令用人单位补足，保留行政部门出具的限期补缴通知书等证据；若用人单位拒不补缴，再据此解除合同主张经济补偿。

2.司法层面：应结合《社会保险法》第六十条“按时足额缴纳”的规定，明确未足额缴纳属于“未依法缴纳”的情形，但需设置“行政前置”程序，避免民事诉讼替代行政稽核，保障社保征缴的统一性。

3.立法层面：建议进一步细化“未足额缴纳”的认定标准（如差额比例、持续时间），统一各地裁判尺度。

（二）争议焦点二：社保补贴返还的范围与举证责任

现状

《劳动争议司法解释（二）》第十九条规定用人单位补缴社保后可要求劳动者返还社保补贴，但实践中对“社保补贴”的认定、返还范围存在争议。部分用人单位将工资组成中的“补贴”笼统称为“社保补贴”，劳动者不予认可；部分案件中，用人单位无法举证证明支付的款项性质为社保补贴。

解决路径

1.用人单位层面：若与劳动者协商以补贴替代社保（虽协议无效），应在工资明细中单独列明“社保补贴”项目，明确该款项的性质为“因未缴纳社保给予的补偿”，保留劳动合同、工资条、转账记录等证据。

2.司法层面：社保补贴的返还范围应限于用人单位实际支付的、与社保缴纳金额相当的款项，若补贴金额明显高于法定社保缴费标准，超出部分不予返还；举证责任由用人单位承担，用人单位需证明款项性质为社保补贴。

（三）争议焦点三：社保滞纳金的分担问题

现状

《社会保险法》第八十六条规定，用人单位未按时足额缴纳社保费的，按日加收万分之五的滞纳金。实践中，部分法院认为滞纳金是行政机关对用人单位的处罚，应由用人单位自行承担；少数法院考虑到劳动者签订“自愿放弃社保”协议的过错，判决劳动者分担部分滞纳金。

解决路径

1.法律适用：社保滞纳金是行政机关针对用人单位未履行法定义务的行政处罚，其征收对象是用人单位，与劳动者无关，无论劳动者是否存在过错，均不应由劳动者分担。

2.实务建议：用人单位应及时补缴社保，避免产生滞纳金；若因劳动者原因导致未缴社保（如拒绝提供参保材料），用人单位可举证要求劳动者承担相应损失，但不应包括滞纳金。

（四）争议焦点四：劳动者以“个人原因”离职后，再以未缴社保为由主张经济补偿，能否支持？

现状

部分劳动者离职时以“个人原因”（如“因个人发展需要”）提交离职申请，离职后又以用人单位未缴社保为由申请劳动仲裁，要求支付经济补偿。对此，各地法院裁判尺度不一，有的支持，有的驳回。

解决路径

根据《劳动争议司法解释（二）》的精神，劳动者以“个人原因”离职后，又以用人单位未缴社保为由主张经济补偿的，一般不予支持。但劳动者能够证明“个人原因”离职是因用人单位未缴社保胁迫导致，或离职后发现未缴社保的实际损失，且未超过仲裁时效的，可予以支持。劳动者离职时应明确离职理由为“用人单位未依法缴纳社会保险费”，避免后续维权困难。

五、劳动者维权建议

1.增强社保权益意识：认识到社保是长远保障，不要为短期现金收益放弃社保缴纳，拒绝签订“自愿放弃社保”协议。

2.及时核查社保缴纳情况：入职后定期通过社保经办机构、手机APP等查询社保参保状态、缴费基数、缴费年限，发现问题及时向用人单位提出异议。

3.选择正确维权路径：

¢要求补缴社保：向社保经办机构、税务机关或劳动监察部门投诉，提交劳动关系证明（劳动合同、工资流水、工作证）、社保参保记录等证据；

¢主张经济补偿：以用人单位未依法缴社保为由解除劳动合同，明确解除理由并保留通知证据（如书面解除函、邮件、聊天记录），通过劳动仲裁、诉讼主张经济补偿；

¢主张经济损失：若因未缴社保导致医疗费用无法报销、养老保险待遇减少等，收集相关证据（医疗票据、社保部门证明），通过民事诉讼要求赔偿。

4.注意仲裁时效：劳动争议申请仲裁的时效期间为一年，从当事人知道或者应当知道其权利被侵害之日起计算；劳动关系存续期间因拖欠劳动报酬发生争议的，不受仲裁时效限制，但劳动关系终止的，应在终止后一年内提出。

六、法律适用难点

1. 各地司法尺度不统一：尽管《劳动争议司法解释（二）》统一了部分裁判规则，但对于“未足额缴纳”“缴费年限不足”等情形的认定，各地仍存在差异，导致“同案不同判”。
2. 行政程序与民事诉讼衔接不畅：劳动者向行政部门投诉后，行政部门未及时处理或出具相关文书，劳动者无法提供证据支持民事诉讼主张；部分行政部门以“属于劳动争议”为由推诿，导致劳动者维权无门。
3. 举证难度较大：劳动者往往难以举证证明未缴社保造成的具体损失，用人单位难以举证证明社保补贴的支付与性质。

参考文献

（一）法律条文与司法解释

1. 《中华人民共和国劳动法（2018修正）》
2. 《中华人民共和国社会保险法（2018修正）》
3. 《中华人民共和国劳动合同法（2012修正）》
4. 《最高人民法院关于审理劳动争议案件适用法律问题的解释（二）》（法释〔2025〕3号）
5. 《社会保险经办条例》（国务院令第765号）
6. 《社会保险费征缴暂行条例（2019修订）》
7. 《实施〈中华人民共和国社会保险法〉若干规定》（人力资源和社会保障部令第13号）

（二）地方司法文件

1. 广州市中级人民法院《劳动人事争议纠纷案件审判参考》（穗中法〔2017〕79号）
2. 北京市高级人民法院、北京市劳动人事争议仲裁委员会《关于审理劳动争议案件法律适用问题的解答》
3. 江苏省高级人民法院《关于审理劳动人事争议案件的指导意见》
4. 山东省高级人民法院《劳动争议案件审理指南》
5. 天津市高级人民法院《关于审理劳动争议案件若干问题的审判委员会纪要》

（三）裁判文书

1. 河南驻马店经济开发区金河办事处与高建星劳动争议案：(2025)豫1702民初3582号
2. 姜某某与盘锦某物流有限公司劳动争议案：(2025)辽1104民初115号
3. 张某某与盘锦某物流有限公司劳动争议案：(2025)辽1104民初117号
4. 张某香与中国某银行股份有限公司某支行劳动争议案：(2023)鲁1083民初3526号
5. 杨某某与中国人民银行某某支行劳动争议案：(2023)内2527民初994号
6. 梁某与B公司劳动争议案：(2022)湘01民终4354号
7. 李某与A公司劳动争议案：(2022)湘01民终8480号

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文章来源参考：政府头条-不缴纳社保的劳动合同怎么签订呢，不交保险不签合同劳动仲裁一般怎么赔

内容投稿：毛书

内容审核：王钏屹律师

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