集资诈骗罪构成标准最新，集资诈骗罪定罪标准

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现实中，有些公司融资时并不会直接写“借款”，而是使用项目投资、股权入股、合伙经营等名义。但协议叫“投资协议”，并不代表这种融资方式就一定合法。真正需要看的，还是资金怎么募集、向谁募集，以及回报是怎么约定的。

《防范和处置非法集资条例》规定，未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金，属于非法集资。

所以，判断一项融资是不是非法集资，不能只看合同叫什么名字。

最高人民法院关于非法集资案件的司法解释，也把“投资入股”列为非法吸收资金的方式之一。即使双方签的是《投资协议》《入股协议》或者《合伙协议》，如果实际做的是违规向社会公众募集资金，仍可能被认定为非法吸收或者变相吸收公众存款。

根据最高人民法院司法解释，认定非法吸收或者变相吸收公众存款，主要看四个方面：

第一，未经有关部门依法许可，或者借用合法经营形式吸收资金。

第二，通过网络、媒体、推介会、传单、手机信息等方式向社会公开宣传。

第三，承诺在一定期限内通过货币、实物、股权等方式还本付息或者给予回报。

第四，向社会公众，也就是社会不特定对象吸收资金。

这四个条件同时具备，除刑法另有规定外，应当认定为非法吸收或者变相吸收公众存款。

这里有一点很容易被忽略：判断风险，不能只看利息高不高。即使收益看起来并不夸张，只要整个募集方式符合上述条件，同样可能涉及非法吸收公众资金。

很多人会有一个误区：项目是真的，募集来的钱也确实拿去经营了，那就不算非法集资。其实不能这样判断。

非法吸收公众存款，不只是看资金最后用到了哪里，还要看这笔钱是怎么募集来的。即使企业确实在做真实经营，只要通过违法方式向社会公众吸收资金，并符合相应认定条件，仍可能被追究责任。

司法解释同时规定，非法吸收的资金主要用于正常生产经营，并能在提起公诉前清退所吸收资金的，可以免予刑事处罚；情节显著轻微、危害不大的，不作为犯罪处理。

这说明，资金用于真实经营，并不会当然改变募集行为本身的性质，但在最终怎么处理时会有影响。

正常的股权投资、合伙投资则不同。投资人真实取得相应权益，也要承担经营风险，募集行为本身又符合法律规定的，不能因为企业接受了外部资金，就直接认定为非法集资。

未向社会公开宣传，只在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，也不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。但如果先把社会人员发展成所谓员工、会员等“内部人员”再收钱，或者明知募集范围已经扩大到社会不特定对象仍然继续吸收资金，就不能简单按内部融资处理。

非法吸收或者变相吸收公众存款达到一定数额、人数，或者造成一定损失，就会进入刑事追责范围。

按照现行司法解释，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：

如果吸收资金达到50万元以上，或者造成直接经济损失25万元以上，同时存在曾因非法集资受过刑事追究、两年内曾因非法集资受过行政处罚，或者造成恶劣社会影响等情形，也应依法追究刑事责任。

如果行为人具有非法占有目的，并使用诈骗方法非法集资，则可能构成集资诈骗罪。比如，募集资金后基本不用于约定经营活动，肆意挥霍集资款，转移、隐匿资金，或者携款逃匿等，都可能成为认定非法占有目的的重要依据。

非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪，并不是简单的“前者轻、后者重”。是否具有非法占有目的，是区分两者的重要因素之一。

参考来源：

1.《防范和处置非法集资条例》

2.《中华人民共和国刑法》

3.最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

4.最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》

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文章来源参考：政府头条-集资诈骗罪罪立案标准最新，集资诈骗的定罪的量刑

内容投稿：穆雅然

内容审核：黄雪静律师