犯诈骗洗钱罪怎么判刑，涉嫌诈骗洗钱怎么判

很多人以为，办一张离婚证，财产分割一下，就能把来路不正的黑钱洗白，躲开追查。山东东营这对夫妻，就打起了这个歪主意！

丈夫靠非法集资捞了上千万非法收入，夫妻俩买豪宅、豪车、大量黄金，还特意办理离婚手续，企图借着“假离婚”转移资产、掩盖赃款来源。

本以为这套操作天衣无缝，能把非法收入变成干干净净的个人财产。可检察官顺着资金流水层层深挖，多条证据互相印证，直接戳穿假离婚的伪装，击碎了他们的洗钱美梦！最终夫妻二人全部被判刑，巨额涉案资产面临追缴。

近日，山东东营河口区检察院公布了这起典型的非法集资+洗钱案件。

事情要从2019年说起。赵某在一家公司任职，靠着多年积攒的人脉，帮公司面向社会上不特定的普通人吸收存款。整整四年时间，赵某从中赚取佣金、提成，到手违法所得高达1230多万元。

这笔钱，全部属于非法集资的赃款。钱拿到手，赵某心里清楚，这笔钱见不得光，一旦案发，资产会被全部追缴。他和妻子王某商量，想办法把这笔黑钱“变干净”。

从2021年3月开始，夫妻二人联手，开始一步步转移、转换、藏匿犯罪所得，各种手段轮番上阵。

夫妻俩先是大手笔购置不动产，一口气买下2套住宅、1间商铺，总花费302万余元。为了防止日后被查封追缴，他们耍起花招，房产不全部登记在赵某名下，有的写妻子王某，有的过户到儿子名下，后续还把部分房产转到赵某父母名下。

房子安排妥当，又盯上豪车。前后购入12辆高档汽车，部分车子后续转手卖掉，售车回款411万多元。不光是房和车，他们还拿出153万余元，大量购买黄金首饰，悄悄把黄金放到王某母亲家中藏起来。

藏匿现金、制造虚假债务抵押，手段更加隐蔽。他们用ATM机分批取现，在王某母亲家里藏匿现金22万元；还编造虚假借贷关系，虚构王某和亲戚刘某存在借款，办理房产抵押登记，想用这种虚假合同掩盖赃款的真实来源。

招数几乎用尽，可夫妻俩还是不放心。一个大胆的想法冒了出来：办假离婚！

在他们的设想里，只要领取离婚证，财产分割到妻子名下，就算以后赵某的非法集资案子东窗事发，妻子名下的资产就能保住，躲开司法追缴。

2023年11月，赵某、王某正式去民政局办理离婚手续。

离婚证拿到手，可两个人的生活一点没变。依旧住在同一套房子，水电、物业缴费记录没变，子女共同抚养，日常开销一起承担，邻里、亲戚也都作证，两人对外依旧以夫妻相称，经常共同处理家里的各类事务。

账户之间大额资金往来依旧频繁，王某买房产、豪车的钱，源头依旧是赵某非法集资得来的赃款。

办案检察官助理郭博森说：“表面是离婚，实际上两个人依旧共同生活，资金往来没有中断，种种证据证明，这就是假离婚，真实目的是洗钱隐匿赃款。”

为了撕开伪装，检察官从三个方向固定完整证据链。

第一，核查生活痕迹。调取水电燃气、物业缴费单据，走访邻居，证实二人离婚不分家，依旧共同生活。

第二，追踪资金流向。梳理海量银行流水，一笔一笔查清资金流转路径，证实购置房产、车辆的资金全部来自非法集资所得。

第三，走访亲属取证。双方父母、亲戚的证言，佐证二人只是形式上离婚，家庭事务依旧共同商议处理。三条线索相互印证，假离婚的真相再也无法掩盖。

案件侦查阶段，检察院提前介入，落实“一案双查”，在核查非法集资上游犯罪的同时，同步深挖洗钱犯罪线索。办案人员从第一笔赃款入账开始，顺藤摸瓜，完整还原赃款从吸收存款，到买房、买车、买黄金、取现、虚假抵押的全部流转过程，把每一笔资金去向查得清清楚楚。

审查起诉阶段，综合全部证据，认定王某明明清楚丈夫赵某从事非法集资，依旧帮忙转移、转换赃款。最终精准认定，赵某洗钱数额756万余元，王某洗钱数额257万余元。

2026年7月8日，法院一审宣判。

赵某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十年六个月，罚金50万；犯洗钱罪，判处有期徒刑五年，罚金20万。数罪并罚，执行有期徒刑十二年，罚金70万元。

妻子王某构成洗钱罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金3万元。判决已经正式生效。

很多网友看完案子感慨，以为假离婚能保住财产，到头来竹篮打水一场空。这里给大家讲明白关键法律常识。

不少人存在巨大误区：只要办理离婚证，分割完财产，就能隔离风险、保住非法资产。法律根本不认这套操作！

真假离婚，不是只看一张离婚证。法官、检察官会看离婚之后，双方是否仍然共同居住、资金是否混同、是否依旧共同承担家庭责任，综合全部证据判断真实目的。

如果离婚只是一个外壳，真实意图是隐匿、转移犯罪赃款，规避司法追缴，就会被认定为洗钱的犯罪手段，照样追究刑事责任。

还有一点，洗钱不只是帮别人洗白赃款。犯罪分子本人，把自己非法集资、诈骗得来的钱，通过买房买车、转移亲属名下等方式掩盖来源，同样可以构成洗钱罪，数罪并罚。

不要妄想钻法律空子，不管是买房、囤黄金、虚假抵押，还是假离婚，只要是为了掩盖非法资金的来源，所有转移赃款的行为，都会被追查，涉案资产会依法追缴，参与者一并追究刑责。

本案最大反转爽点就在这里：夫妻二人精心策划一整套资产转移方案，自以为离婚证就是“护身符”。检察官抽丝剥茧，顺着资金流水锁定全部证据，假离婚的外壳被直接戳破，洗钱的全部犯罪事实被认定，妄图保住赃款的美梦彻底破碎！

网友清风法治：别再迷信假离婚转移资产了！只要资金来源是赃款，怎么转移都能查到，到头来还要多一条洗钱罪。

网友老杨谈理财：贪来的钱，无论怎么包装、过户、买黄金豪车，早晚都会被追缴，不要抱有侥幸心理。

网友法律小科普：离婚证只能解除婚姻关系，不能帮人掩盖犯罪所得，试图靠离婚规避追缴，只会罪上加罪。

一纸离婚证，从来不是违法者的避风港，更不是黑钱的洗白通道。

这对夫妻，凭借非法集资敛取千万赃款，费尽心思设计层层资产转移方案，买房购车、囤积黄金，甚至不惜办理离婚手续，自以为能够瞒天过海，保住非法所得。机关算尽，却低估了司法机关追查资金的能力。流水可以追踪、痕迹不会消失，生活记录、亲属证言，拼凑出完整的证据链条，撕开虚假离婚的伪装。

天上不会掉横财，不义之财，终究留不住。违法犯罪获取的钱款，无论通过多少种方式转换、转移，无论过户到哪个亲属名下，最终都会被依法追缴。妄图用各种手段掩盖赃款，只会在原有罪名之外，再多背上洗钱的刑事责任，付出更沉重的代价。

这起案件，也是一次严肃警示。不要轻信网上所谓“资产隔离、规避追查”的歪路子。法律面前，任何转移赃款、掩盖犯罪所得的伎俩，终将被一一揭穿。守住法律底线，不取不义之财，才是安稳生活的根本。

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文章来源参考：政府头条-洗钱诈骗罪严重嘛，以诈骗洗钱带走多久能回来

内容投稿：阮书

内容审核：王钏屹律师

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