使用假名字借钱不还是诈骗吗，用假名字借钱算诈骗吗

提到骗子，大多数人的第一印象，就是想方设法掏空你的钱包。

骗存款、骗投资、骗加盟费，花样百出，目标就是你口袋里的现金。

可现在不少不法分子，套路已经发生很大变化。

他们不直接骗取你的积蓄，而是花一点小钱，哄骗交出你的身份信息。

把你包装成案件当中的责任人，最后犯罪分子躲在幕后逍遥法外，你却沦为背锅的人，承担刑事责任，留下案底 。

现实当中，很多普通人一开始只想着赚几百上千块的兼职报酬。

万万没有想到，最后换来的却是公安传唤、法院判刑，留下终身犯罪记录。

一旦留下案底，本人考公、找工作受限，子女政审也会受到牵连，代价大到无法想象。

今天结合真实案例，把这套新型圈套讲透，大家一定要看仔细，看完不上当。

一、套路一：兼职挂名法人，几百块报酬，换来刑事风险

网上兼职群、朋友圈，经常会看到这样诱人的广告。

“不用上班，不用经营，只需要当公司挂名法人，每月拿几百上千元报酬。不用管公司任何事务，没有任何风险。”

不少人看到消息动了心，觉得只是借个名字而已，自己又不参与做生意。

于是配合对方提供身份证照片，进行人脸刷脸认证，注册一家空壳公司。

举一个真实案例，一名男子看到兼职广告，答应做挂名法人。

前后一共拿到一千二百块的酬劳，从来没有参与过公司经营。

没过多久警察上门，这家空壳公司大量虚开发票，涉案金额高达几百万 。

他作为登记的法定代表人，被公安机关调查，涉嫌刑事犯罪。

很多人有一个巨大误区：我只是挂个名，啥事没干，出事跟我没关系。

现实司法办案不是这样简单判定。

你本人配合刷脸注册公司，提供身份材料，客观上给犯罪团伙提供作案工具。

一旦公司用来虚开发票、洗钱、诈骗，挂名法人极有可能被追究法律责任 。

不要轻信对方口头承诺“出事跟你无关”。

真的案发之后，幕后的实际控制人直接消失，登记在册的你，就要先接受调查。想要证明自己完全不知情，举证过程艰难又漫长。

二、套路二：出租出借银行卡、微信支付宝，所谓“刷流水”

这是现在发案率最高的陷阱，很多人踩坑，也就是大家常听说的帮信罪 。

骗子话术五花八门：帮平台刷流水提升征信、给主播走账、公司过账避税。

跟你说，银行卡借我用几天，转几笔钱，完事给你几百块辛苦费。

强调只是临时周转，不会对你造成任何影响。

很多人心存侥幸，卡放在自己抽屉里也闲置，不如拿来换点零花钱。

于是把银行卡、微信、支付宝账号密码交给对方，甚至邮寄出去。

实际上这些账户，全部被用来流转电信诈骗、网络赌博的赃款。

受害者被骗的钱，源源不断流进你的账户，再被快速拆分转移出去 。

有一则法院公开判例，当事人出借两张银行卡，流水五十多万。

总共获利不到八百元，最后被法院判处有期徒刑九个月，还要缴纳罚金 。

很多人直到被警方传唤，才如梦初醒。

反复辩解钱不是我骗的，事情不是我干的。

但法律上，明知账户会被别人用来从事违法活动，依旧提供，就构成帮助信息网络犯罪活动罪。

一旦判刑，案底终身留存，不是简单罚款就能了结。

这里也要提醒，不仅仅是银行卡，微信、支付宝账号同样不能出借出售。

第三方支付账户涉案，一样要承担对应的法律责任。

三、套路三：以贷款为诱饵，哄骗你交出账户帮他转账

还有一类套路，专门瞄准急需用钱，想要办理贷款的人群。

骗子会主动联系，声称可以帮你办理低息大额贷款。

但是你的个人资质不够，需要刷流水，美化你的征信记录，银行才会批款。

要求你把银行卡交给他们操作几笔资金往来，做完流水马上放款。

不少急着用钱的人，病急乱投医，按照对方的要求照做。

最后的结局，贷款一分钱没有拿到，自己的账户变成洗钱工具。

公安机关顺着资金流向找上门，自己涉嫌帮信罪，身陷官司当中 。

之前新闻报道过，一名男子想要办理贷款，听信中介刷流水的说辞。

把银行卡交给对方操作，涉案资金流水巨大，贷款没有办成，自己反而被检察院起诉 。

大家一定要记牢：正规银行办理贷款，从来不会要求客户把银行卡交给外人刷流水。

凡是以此为理由，要借你账户走账的，百分之百有问题。

四、套路四：哄骗充当名义借款人，钱别人花，债你来还

这一种，不一定会直接坐牢，但是会毁掉你的个人征信。

中介会找到一些人，许诺好处费，让你出面办理贷款。

钱批下来之后全部归对方使用，对方承诺所有本金利息由他按时归还。

告诉你，你只是走一个名义，不需要你承担任何还款压力。

不少人抹不开人情，或者贪图一点报酬就答应下来。

等到后续对方直接失联跑路，银行只会找借款合同上签字的你。

所有欠款、逾期罚息全部落到你的头上，征信彻底变黑，被起诉强制执行 。

如果整个过程当中，还存在伪造资料骗贷的情节，名义借款人同样会牵扯刑事案件。

钱一分没有享用，债务、官司全部落在自己身上。

五、一定要分清：哪些情况不等于“完全无责”，避开认知误区

很多普通人吃亏，根源在于对法律责任有错误理解。

第一，不要相信口头协议。

不管对方说得多么诚恳，写下保证书，说出了事情全部由他负责。

对内的私下约定，对抗不了公安、法院，不能免除你的法律责任。

第二，拿没拿到大额钱财，不是判断有罪无罪的标准。

哪怕你只拿到两三百块，甚至许诺给你的报酬最后一分钱都没拿到。

只要客观上你的身份、账户被用于犯罪，就有被追责的风险。

第三，身份证千万不要随便借给熟人朋友。

哪怕是亲戚好友开口，也不要出借身份证注册公司、办卡贷款。

人情归人情，身份一旦出借，风险就绑定在你的名下。

也有人会问，如果身份证丢失，被别人冒用怎么办。

被冒用和本人主动配合刷脸、交材料，性质完全不一样。

身份证丢失被盗用，本身不用担责，但需要主动搜集证据，向公安、市场监管部门报案澄清，流程繁琐，耗费大量时间精力 。

六、普通人守住三条底线，就不会掉进这种背锅陷阱

活到中年，见过不少案例，很多人并不是本性坏，就是心存侥幸，贪图小利。

总觉得倒霉不会落到自己头上，最后付出沉重代价。

第一，身份证、人脸信息，绝不外借。

无论报酬多高，无论对方是熟人还是网上中介，绝不配合刷脸注册公司，不把身份证照片随意发给陌生人。

第二，银行卡、微信支付宝账户不外租、不出借、不出售。

自己名下的账户自己使用，哪怕账户闲置，也不要交给别人操作转账走流水。

第三，贷款、办业务，本人亲自到场办理。

凡是别人许诺帮你办贷款，却要求你交出账户、听从对方操作，一律直接拉黑。

骗子这套新套路，本质就是风险转移。

犯罪分子躲在幕后敛财，用少量利益诱惑普通人站到台前承担罪责。

几百块的小甜头，赌上的却是自己一辈子的人生。

写在最后

过去诈骗，直接掠夺你的钱财；现在新型圈套，掠夺你的清白，让你替人背锅。

钱财损失还有机会赚回来，可一旦留下刑事案底，很多后果一辈子都无法消除。

不要觉得坐牢离普通人很远，很多涉案的人，原本都是安分守己的普通人。

就是一念之差贪图小利，一步踩进深渊。

害人之心不可有，防人之心不可无。保护好自己的身份和账户，就是守护自己和家人的未来。

想问下大家：

身边有没有听说过，出借身份、银行卡踩坑的真实事例？你觉得最容易忽视的陷阱是什么？欢迎评论区留言，提醒更多人提高警惕。

免责声明：

本文为反诈普法科普，案例来源于公开司法文书。法律责任判定需要结合完整案情，具体以公安、司法机关认定为准，不构成法律诉讼依据。

以上就是苏州惠诚律师事务所小编为大家整理的“使用假名字借钱不还是诈骗吗，用假名字借钱算诈骗吗”相关内容，希望能够对您有所帮助。如果您还有其他问题，欢迎咨询我们的在线律师。

文章来源参考：政府头条-用假名字借钱犯法吗，使用假名字就是诈骗吗

内容投稿：任瑞

内容审核：王钏屹律师

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