帮助洗钱罪是什么罪，帮助洗钱的人会受到什么惩罚

什么是“洗钱”？

“洗钱”是一个金融行业专业术语，是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。洗钱罪的上游犯罪主要有毒品犯罪、走私犯罪、恐怖活动犯罪、黑社会性质组织的犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等7类。

洗钱这个概念最早可追溯到20世纪20年代的美国，当时芝加哥的一个犯罪组织，为逃避美国现金交易报告制度限制，合理解释大量现金的来源，以开设洗衣店为掩护，将非法收入混入洗衣业务收入中，再向税务部门申报，使得犯罪收入在形式上合法化。自此，这种通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程就被称为洗钱。

洗钱活动不仅限于现金,还涉及虚拟货币、金融票据、有价证券等多种形式。

洗钱犯罪的常见表现形式

1、提供资金账户。行为人提供资金账户，如银行账户，以便接收或隐藏犯罪所得及其收益。例如，明知他人欲转移毒品犯罪所得资金而提供银行账户。

2、协助将财产转换为现金或金融票据。将不易携带或转移的财产转换为现金、金融票据、有价证券等。例如，将股权、贵金属、古董字画等转换为现金或金融票据。

3、通过转账结算方式协助资金转移。通过转账或其他支付结算方式转移资金，如通过银行或第三方支付平台。例如，通过跨境转移资产，将犯罪所得及其收益转移到国外。

4、协助将资金汇往境外。将犯罪所得及其收益转移到境外，以逃避国内法律制裁。例如，通过地下钱庄或其他非法渠道将资金转移到国外。

5、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。包括典当、租赁、买卖、投资、拍卖、购买金融产品等方式转移、转换犯罪所得及其收益。

重要提示

1、做好信息安全意识

不要出租或出借自己的身份证件和银行卡、支付宝账户等，保护个人信息与账户安全，避免被不法分子利用。

2、谨慎使用个人金融账户

不要随意为他人提供转账、提现、代收代付等服务；遇到陌生的资金往来要提高警惕，及时向银行或公安机关咨询。

3、选择正规金融机构

办理理财、汇款等业务时务必通过银行或正规金融机构，切勿通过地下钱庄等非法机构办理业务。

4、拒绝不劳而获的诱惑

日常生活中有一些平台会发布取现任务，不法分子会通过“返利”方式请我们帮忙用自己的账户取现，现金取出后对方再返回一部分利息或佣金。凡是不需要付出劳动就能获得高额回报的“兼职”“生意”等，可能是洗钱陷阱，要坚决拒绝。

5.积极举报可疑线索

发现疑似洗钱行为，请及时向公安机关或监管机构举报。

金融安全关乎你我，防范洗钱等非法金融活动需全社会共同参与。让我们携手增强法律意识，提高警惕，筑牢洗钱风险防线，守护平安幸福生活。

来源 |河北公安经侦

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文章来源参考：政府头条-帮洗钱罪是怎么量刑的，帮助洗钱金额超过多少时犯罪

内容投稿：平和

内容审核：王抗律师

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